Publicació: 07 de maig 2025 –
Les claus per dissenyar una estratègia de gestió de patrimonis òptima en moments d’ incertesa com els que vivim actualment són l’ ús d’ una tecnologia disruptiva, l’ àmplia experiència dels equips professionals i evitar els conflictes d’ interès, que sorgeixen en determinats models més estesos dins la indústria financera.
Com dissenyar una estratègia de gestió de patrimonis òptima en temps d’incertesa
A Diaphanum continuem aprofundint en el desenvolupament d’un assessorament financer independent, convençuts que és l’única manera d’aportar valor afegit en el servei que oferim als clients, diferint-nos d’altres players de la indústria.
El nostre model, a més, ens permet reaccionar ràpidament davant la volatilitat del mercat i ajustar les carteres de forma flexible, adoptant postures defensives o agressives, segons les oportunitats que sorgeixin en cada moment.
Una solució integral i personalitzada
A Diaphanum apostem per una alineació perfecta amb els interessos dels clients, analitzant les seves opcions de rendibilitat, segons cada escenari, i situar-lo en el centre de la presa de decisions. Així, com a assessors financers, no tenim per què competir amb ningú de forma directa, en no comptar amb producte propi, i evitem els conflictes d’ interès que sempre van aparellats a la selecció de producte dins de les entitats. Apostar per aquest model de selecció dificulta el treball, però, en el llarg termini, ofereix uns resultats òptims a les carteres de cada client.
Els principals reptes de la gestió de patrimonis en moments de volatilitat
Identificar tots els riscos als quals ens enfrontem en situacions com la que vivim en el moment actual, on la incertesa per les tensions comercials i geopolítiques conviu amb la volatilitat en els mercats, resulta fonamental. Aquests riscos passen principalment per:
- Atendre l’ evolució de la inflació
- Analitzar com afecta la volatilitat dels mercats a les carteres
- Quin és l’ impacte de tota aquesta situació en els objectius financers personals i familiars de cada client.
En aquest sentit, el primer que hem de tenir clar és la situació financera del client, els objectius financers i personals i també els riscos patrimonials als quals es pot enfrontar en cada moment vital.
En l’ actualitat, en desenvolupar un model on no existeix cap limitació a la inversió en un tipus d’ actiu, apostem per incloure productes descorrelacionats dels mercats tradicionals com bons catàstrofe o l’ or, amb l’ objectiu de reduir la volatilitat i millorar la rendibilitat a llarg termini.
Aquesta diversificació d’actius és, sens dubte, una de les claus a l’hora de realitzar un correcte allocation, pensant en carteres a llarg termini i protegides dels vaivens dels mercats.
Aquesta independència ens permet seleccionar els millors gestors i vehicles d’inversió eficients per optimitzar les rendibilitats esperades, pensant a protegir el capital en moments de caigudes i aspirar a aconseguir rendibilitats substancials en moments de bonança als mercats.
Accedim a una gamma més àmplia de productes, cosa que ens permet construir carteres més diversificades, robustes i flexibles. De la mateixa manera, un mix correcte entre liquiditat i il·liquiditat permet protegir les carteres i aspirar a aquestes rendibilitats i protecció per a cada perfil de client.
L’ assessorament financer professional resulta fonamental per donar una continuïtat a l’ estratègia d’ inversió. No es tracta d’anar modificant el pas, a l’abric de l’evolució del mercat. De fet, seguir una estratègia de Market Timing és difícil que aconsegueixi batre el mercat, d’aquí la importància de comptar amb un equip d’assessors financers experts i amb ampli coneixement, que pugui assegurar una gestió independent i deslligada d’altres interessos.
Àlex Avilés González
Gestió de patrimonis.
Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting industry. Lorem Ipsum has been the industry’s standard dummy text ever since the 1500s, when an unknown printer took a galley of type and scrambled it to make a type specimen book. It has survived not only five centuries, but also the leap into electronic typesetting, remaining essentially unchanged
