Publicació: 01 gener 2024 –
Alguna vegada t’has preguntat quants diners vas utilitzar i necessitar al llarg de tota la teva vida per viure i complir amb tot el que t’imagines?
Es tracta d’un exercici que, d’una banda, no tothom es planteja i, d’altra banda, que no és apte per a tots els públics. És una prova molt personal i que pot ensumar: és adonar-se, de sobte, de ‘quant val la teva vida’, quantificar una esperança de vida. Estem parlant de diners, molts diners, una vida pot ‘valer’ dos milions d’euros o un o quatre, tot depèn de tu.
Cada persona té el seu estil de vida, les seves necessitats vitals, el seu projecte de vida, els seus capricis, etc. Això és íntim i diferent per a cadascú, però el factor comú a totes les persones és que tenen una mateixa finalitat: la felicitat.
La clau està a saber/preveure quan i quant vas necessitar en cada moment, perquè aquesta suma de despeses acumulades no és constant en el temps i varia moltíssim en funció de cada persona o unitat familiar.
Un cop hagis pensat què és el que et faria feliç, pots començar a fer aquest exercici d’organització vital tu sol i quan ho tinguis més o menys clar, rodeja’t de professionals que t’assessorin i ajudin a complir amb el que tens al cap.
La importància de la planificació financera
Un assessor financer independent és la millor solució per ajudar-nos a realitzar un pla d’estalvi i inversió que ens permeti anar cobrint les nostres necessitats, així com aconseguir les fites que t’hagis anat marcant en el teu pla de vida. A més, cal tenir en compte que en cada etapa hi ha prioritats diferents, i que aquestes poden canviar en el moment més inesperat, per tant, l’ assessor ha de tenir la flexibilitat i capacitat suficient per adaptar-se a aquests factors exògens que afectin l’ estructura vital inicial.
És important que l’assessor en el qual vagis a dipositar la teva confiança treballi per a tu, vetllant pels teus interessos i no els seus, que es recolzi en un bon equip d’experts, que sàpiga prendre les millors decisions d’inversió amb llibertat, sense estar pendent del seu compte de resultats, i que tingui els mitjans tècnics i les eines necessàries per poder prestar el servei amb qualitat que necessites.
Exemple: “Un soci de despatx d’advocats”
A Diaphanum, realitzem exercicis de planificació financera per als nostres clients. Compartim en aquest post l’exemple d’un soci de despatx d’advocats d’uns 48-50 anys, amb 2 fills, amb grans aspiracions vitals, amb capacitat d’estalvi anual i amb el somni de poder deixar un milió d’euros a cadascun dels seus fills. Serà capaç? Com hauria de distribuir i gestionar el seu estalvi? Té coberts els possibles contratemps que puguin sorgir?
Si t’interessa veure aquest exemple: “Introdueix les teves dades a continuació per esgarraclar-te’l”.[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]
Descarrega avui la nostra guia i comença a construir un futur financer més segur! Leticia Silva Allende Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting industry. Lorem Ipsum has been the industry’s standard dummy text ever since the 1500s, when an unknown printer took a galley of type and scrambled it to make a type specimen book. It has survived not only five centuries, but also the leap into electronic typesetting, remaining essentially unchanged
Gestor de patrimonis | Planificació Financera | Oficina de Madrid
