Publicació: 01 maig 2023 –
Al llarg dels últims anys, la indústria de l’ assessorament financer independent ha experimentat una veritable revolució amb l’ entrada en vigor de MiFID II, com a generador de valor per als inversors, la digitalització dels serveis i una major conscienciació per part dels inversors.
L’assessorament financer independent compta amb múltiples avantatges davant les opcions tradicionals a les quals té accés l’inversor particular, però encara són molts els actors de la indústria que segueixen usant el concepte d'”independència” de forma distorsionada.
Tanmateix, MiFID II i el regulador no deixen lloc a dubtes quant a la definició de l’ assessorament independent: aquell que cobra únicament i exclusivament del client sense percebre cap tipus d’ ingressos ni retrocessions de cap proveïdor. I per això, és imprescindible no comptar amb producte propi.
En aquest article analitzem els principals avantatges del nostre model de negoci.
1. Llibertat total d’elecció
Diaphanum és una de les poques firmes que pot presumir d’oferir un assessorament financer 100% independent, alineat sempre amb els interessos dels clients centrat exclusivament en la gestió de patrimonis. El nostre model ofereix sempre productes de tercers, múltiples dipositaris i, fins i tot, jurisdiccions.
2. Màxima transparència evitant conflictes d’interès
El model no independent tendeix a recomanar el producte ‘fabricat a casa’, seguint un model de selecció, comparació i recomanació menys rigorós. En el cas de l’ assessorament independent, els únics incentius passen per la selecció de les millors alternatives dins l’ univers d’ inversió, amb un pagament explícit per part del client, però amb total transparència i sense cobrament de retrocessions.
3. A major flexibilitat, major rendibilitat
L’equip de professionals de Diaphanum va un pas més enllà per oferir el servei d’assessorament independent més complet. I és que la interacció personal amb el client i l’atenció individualitzada són claus, ja que ens permet adaptar-nos contínuament al perfil i a les necessitats dels clients. Defensem la gestió del patrimoni de forma global, tenint en compte els criteris financers i els aspectes fiscals i d’ optimització de costos, una cosa imprescindible en un context de mercat volàtil, complex i incert. Aquí resideix un dels grans avantatges de l’assessorament independent: la flexibilitat per realitzar ajustos a les carteres més ràpidament que una firma tradicional, cosa que demostra la importància de l’agilitat en la gestió de les carteres que, unit a la llibertat de selecció, es tradueix en una major rendibilitat.
A Diaphanum estem convençuts que el nostre model d’assessorament serà el que predominarà en el futur, l’únic que aconsegueix protegir el patrimoni dels clients al llarg del temps.[/vc_column_text][/vc_column][/vc_row]
Necessita més informació?
Directora de Marketing y Comunicación en Diaphanum Valores S.V., con más de 15 de años experiencia en el sector, licenciada en Administración y Dirección de Empresas en la Universidad San Pablo CEU.
